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独奏时代'寻找受托人的五步计划

尽可能找人为您做出健康和财务决策't

经过 乔迪·韦斯伯格

我的家人都死了,我从未结婚或没有孩子。像我这样的人的新名词是“ 独奏 “ 或者"elder orphan."仅靠老龄化就突出了当您需要帮助来管理健康,财务状况和财产处置时该怎么办的困境,因为您可以't。没有家人或朋友被任命为受托人或遗嘱执行人,该怎么办?

 独奏阿杰
信用:Adobe Stock

我的律师说,我需要聘请私人信托人。如果我不愿或无法处理我的事务,那将是一个介入并接管的人。有人看到我在需要时得到医疗照顾。到时要有人执行我的最终指示。我没有'我不知道有人认为我可以承担这个责任。

我的律师给我转介了两个他认识的受托人。他的离别话是"Don'拖延。这应该是一个容易的决定。" But it wasn't quick or easy.

事实证明,找到受托人是我在这一阶段必须做出的最艰巨,艰巨和重要的决定。

什么是"easy"关于将您的健康,金钱以及最终拥有的一切都交给陌生人?您如何快速做出这样的决定?

事实证明,找到受托人是我在这一阶段必须做出的最艰巨,艰巨和重要的决定(我'婴儿潮)。这是我的五步计划,找到一个,以及如何—如果您'是一个独奏者-您也可以聘请受托人。

第一步

我从有针对性的研究开始了信托之旅。

在我居住的亚利桑那州,最高法院行政办公室为受托人发放执照。其网站上列出了14页的公共和私人受托人,以及针对受托人和结果提出的所有投诉。

这个站点-您的州可能也有类似的站点-让我收集到许多有用的信息:受托人的运作方式,他们的报告义务以及他们的内部政策和程序。

在法院的网站上,我确认了律师给我的两次推荐都是获得许可的。我还了解到他们每个人都有针对他们的投诉,尽管本质上大多是次要的。

我想考虑更多的名字,所以我在互联网上搜索了当地的信托人。我还给房地产规划律师打了电话,问他们推荐了哪些受托人来客户。

一些名字开始反复出现。我打电话给他们进行采访,并浏览了他们的公司网站。但是我所有的研究使我感到迷茫和不知所措。

第二步

我深吸了一口气,并承认我有恐惧,担忧和很多"what ifs." Who wouldn't? Among them:

  • 我将如何知道聘请的最佳受托人?
  • 当我需要他们采访时,他们还会在这里工作吗?
  • 如果受托人让我陷入困境 小组回家 and robs my estate?
  • 虐待老人呢?
  • 如果我有怎么办 痴呆 信托人利用我吗?
  • 如果我不信任我的药物怎么办't want to take?
  • 如果受托人没有'遵循我的指示吗?
  • 我如何信任 完全陌生的人?
  • 我还要考虑什么?

第三步

在六个月的时间里,我采访了七位受托人。

我在下面列出了一些问题。毫无疑问,您会针对您的情况提出其他建议,但希望这些可以作为指导。

这是我学会问的问题:

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  • 你受托多久了?
  • 你的资格是什么?
  • 您持有什么专业执照?
  • 您是哪个本地,州或国家信托组织的成员?
  • 您有几个客户?
  • 您的公司有多少人工作,他们的专业领域是什么?
  • 什么是your employee turnover rate?
  • 什么是your succession plan?
  • 您多久提高一次利率?百分之几?
  • 您当前要支付的费用是:打开文件,让我继续"standby"状态,将服务作为"active"客户,邮寄信件或发送电子邮件,打电话并完成我的财产?
  • 在我需要您的服务之前,您如何与我保持联系?
  • 您怎么知道我是否需要您的帮助?
  • 如果我无法联系您怎么办?
  • 您有三个可以致电给我的客户推荐信吗?
  • 您是否曾经对您或您的公司提起申诉?为了什么?处置是什么?
  • 什么是the average size of the estate you handle?
  • 我的宠物怎么办?
  • 你怎么进我家
  • 您如何存储房门钥匙,入门密码和我的个人信息?
  • 什么是the average cost to close an estate of my size?
  • 如果我的财产用完了怎么办?

第四步

我的第四步也是最后一步,就是做出决定。经过几个月的研究和访谈,我终于做出了决定。

我决定聘请的受托人似乎比其他人都领先。我的决定和放心的态度还不错。但不是一种真正的和平感。

我通知了我的律师,他准备了文书工作以使其正式化。然后,我与受托人联系,询问下一步将采取什么措施。

现在是几个月后,但是并没有发生太多事情。我还没有完成所有受托人的文书工作,公司也没有联系我问为什么。他们也没有我的房门密码或输入密码。

我仍然认为我的决定是一个好决定吗?是的,有点。如果发生某些事情,至少有人到位。如果我发现某人“更好”,我总是可以聘请另一位受托人。

第五步(尚未采取)

我还需要采取另一步骤:指定一个 trust protector.

那是一个可以"看着肩膀"受托人,并有权在必要时解雇他们。信托保护人是可以接收我的医疗报告和财务报表,并监视受托人的表现和费用的人。

理想情况下,那个人比我年轻得多,有人愿意进来并保持警惕。有人会在10年后(或明天)提供服务。

要找到这样的人并不容易。这不是您要求的相识或朋友'的孩子或孙子。我担心这一步。但满怀希望的是,我最终会找到一个人。

由于我们不知道自己的年龄,因此让您的“团队”井井有条至关重要 你需要他们。希望本文将使您的“旅途”更轻松。

乔迪·韦斯伯格  是一位退休律师,前法律记者,单口相声漫画,保姆和临时工。她想帮助其他“老年孤儿”,并就此问题教育律师,受托人和公众。可以通过以下方式与她联系: [电子邮件 protected]  阅读更多
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