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您的遗产计划是否如您所想?

回答7个问题,避免死后产生混乱或打架

经过 帕特里克·O 'Brien

您已经考虑过要死后如何分配财产。希望您甚至写了一份遗嘱,以确保您的愿望会得到遵守。所以,您的遗产已经计划好了吗?

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信用:Adobe

尽管我们大多数人都希望遗产规划如此简单,但在此过程中还需要考虑其他事项,并且随着时间的推移需要重新讨论主题。有时候,你的生活会改变。有时,法律会发生变化-正如特朗普总统于2019年12月签署成为法律的《安全法》(建立每个社区的退休生活)法一样,以不同方式影响了房地产规划。

当你死时,你的 执行者 通常会处理100多个任务来解决您的遗产。您可以采取任何预先行动来增加清晰度并减轻该人的工作负担,这是一个非常好的主意。请考虑以下七个项目清单,以确保您的资产按计划进行规划:

1.您的遗嘱目前有效吗? 假设您已经写了遗嘱(如果没有,请确保尽快这样做),自起草以来已有多长时间了?此后,您的生活发生了什么重大变化吗?如果是这样,可能是时候进行更新了。

您的执行者将需要了解定期付款,账单,帐号,在线密码等等。

例如,如果您在遗嘱中指定您的房屋应归您的孩子所有,但是您已经卖掉了房屋,则您需要重新整理遗嘱。

查看您的遗嘱,以确保您的资产和您的意愿得到准确的表示 现在 ,而不是10年前。

2.您的意愿足够详细吗? 当大多数人想到自己的财产时,他们就会想到大事-房子,汽车,钻石手链。但是较小的呢 具有重大情感价值的物品,例如Scrabble板三代家庭成员在假期期间到处聚集吗?还是您的父母每晚读给您的睡前故事书?

不幸的是,有时这些家庭之间的不和谐和纠纷可能比具有巨大货币价值的家庭更多。如果您知道可能会成为争斗对象的财产,即使这些纪念品和用具没有很​​高的价值,也要说出您想在遗嘱中拥有这些财产的人。

3.您是否以具有法律约束力的方式阐明了自己的意愿? 每个州对制定有效遗嘱有不同的规则。有些可能允许 手写遗嘱;其他人可能需要一定数量的见证人签名才能分配房地产。

由于存在所有这些差异,因此最好与当地律师核对以确认您的遗嘱是否有效。您不想犯任何错误,否则可能会给您的执行者带来麻烦。

同样,《安全法》为审查您的受益人指定和任何信托提供了重要的理由。法律删除了所谓的"stretch"个人退休帐户(IRA)受益人的规定以及确定的供款计划,例如401(k)。所以'审查退休帐户的受益人指定以确保它们符合新规则至关重要。当信托是IRA和401(k)的受益人时,《安全法》改变了IRA分配规则,因此您可能也需要处理。

4.你有吗 计划了你的葬礼 in full detail? 当您死去时,您的亲人可能会re之以鼻。那么,为什么要让他们计划您的葬礼(并可能尝试猜测您的意愿)?您可以通过预先计划您的葬礼来极大地帮助他们。

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大多数fun仪馆总监很乐意与您会面以进行预先计划,在某些情况下,即使您无法为服务付费,也可以这样做。留下关于您的意愿的指示非常合适,包括您是喜欢火化还是埋葬在棺材中;您希望提供哪些服务(音乐,圣经读物或悼词?),以及您是否希望进行慈善捐赠来代替送花的人。

5.您的财务有组织吗? 您的执行者将需要了解定期付款,账单,帐号,在线密码等等。列出典型的每月账单并记录您的帐号和访问代码将大大简化您的执行人's job.

而且,请不要忘记信用卡上的自动扣除或费用。如果邮件中没有按月收取的费用,那么基于互联网的订阅,俱乐部会员资格,经常性的慈善捐款甚至自动公用事业付款之类的事情就会在执行者身上悄悄溜走。

6.您是否安排了照顾您幸存者的工作? 如果您是父母,配偶,孩子或其他亲人的保姆,明智的做法是制定详细计划,以了解如果他们比您长寿,谁来照顾他们。

也不要忘记您的宠物。因为 有关照顾动物的法律 州与州之间的遗嘱有不同的规定,您最好让亲人知道您对此的意图,而不是正式化您的意愿,这会更好。

7.您是否有一种分配个人财产的方法? 重要的是要弄清楚您的继承人如何将遗嘱中未明确列出的财产进行分割。最终,从餐具到草坪护理设备的所有物品都需要分发给您的受益人之一,或者捐赠或出售。

尽管您的受益人可能在很大程度上同意谁应该得到什么,但有关贵重或感性物品以及过程公正性的争议会很快出现。例如,如果一个孩子得到所有具有财务价值的物品,而另一个孩子得到具有情感价值的物品,这是否公平?

想一想您希望收款人继续前进的方式,并告诉他们。

我们大多数人都希望我们离开后我们的家人能够保持坚强。在规划我们的房地产方面做全面的工作可以帮助确保这一愿望成为现实。通过今天管理您的事务,您可以采取任何措施帮助您的亲人,这是一个明智的举动,我们将不胜感激。

帕特里克·O 'Brien奥布莱恩(O’Brien)是 Executor.org ,一个全面的在线资源,可帮助执行者管理其职责。该站点上的免费工具包括一个逐步的交互式执行者清单,以简化角色。  阅读更多
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